近日，市民胡先生致电某银行查询其账户是否被冻结。工作人员在查询账户状态时，发现其名下存在多笔虚拟货币平台交易记录，立刻心生警觉，询问相关用途。
经胡先生回忆，前不久他曾通过社交软件结识一位陌生“好友”。“好友”得知胡先生有理财投资需求后，便将“独家生财之道”传授给他，只需要通过“好友”指定的软件购买虚拟货币就能快速发财、一本万利。
在“好友”的指导下，胡先生通过现金向“好友”购买虚拟货币，后立即在指定交易平台出售。几次操作都能够在极短的时间内获得高额收益。但这天想将平台余额取现却始终无法成功，他怀疑是账户状态异常导致，于是来电查询。毫无疑问，胡先生在贪欲的驱使下已经不知不觉踏入了虚拟货币投资陷阱。经工作人员提醒，胡先生拨通了110进行报警。
宁波银行介绍说，近年来比特币的几轮暴涨暴跌将虚拟货币带入大众视野，但是，虚拟货币没有真实价格支撑，投资交易是不受法律保护的。许多投资者怀揣着一夜暴富的梦想加入虚拟币投资风潮，往往血本无归。此外，也不乏不法分子顶风作案，用虚拟货币收益高的名目设计诸多套路实施诈骗。宁波银行整理了几类常见套路：
套路一：发展下线。诈骗团伙会要求投资者通过推广平台链接发展下线，并按其下线在平台投资的金额给予投资者一定比例分红。当平台投资人数达到一定数量后，诈骗团伙便立即关闭平台，卷款而逃。
套路二：人为炒作。打着“国家创新项目”“区块链”等高大上的名义吸引投资，同时通过人为控制币值上涨的方式让投资者产生“高收益”的错觉，而在实际的虚拟货币交易中设置交易障碍让投资者无法自由买卖，致使资金深套平台，造成经济损失。
套路三：代挖虚拟币。以“有偿代挖虚拟币”的噱头吸引用户参与，进而通过小金额返利诱使用户加大资金。待到达一定金额后，骗子就人去楼空。这类诈骗与刷单兼职诈骗类似，只是披上了虚拟币的外衣。
宁波银保监局提醒广大市民：务必要擦亮双眼，识破高收益承诺背后的潜在陷阱，应牢记“高收益常伴高风险”，根据自身风险承受能力确定投资方式，理性投资。
