个人银行卡流水达到20万以上每天则会被监控。按照国家的监管制度来看，当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取，则会被监控。而且，国内各大银行还会对频繁的、大额现金存款进行监控。
存取款到“这个数”就要被监察
因为法治社会体系的不断完善，为了维护广大人民群众的经济利益，我国也开始将金融市场的监管力度加强。部分地区开始实现了“大额现金管理”，对于对公账户的存取款行为超过五十万元私人账户超过二十万元需要提前进行预约。并对行存/取款人、存/取款时间、存/取款地点等信息进行登记。
保证办理完相关业务后的可追溯性。不过每个地方的标准都不一样，目前实行该项条例的三个城市对公的管理金额起点都是人民币50万元起。对私账户河北省设定的起点是人民币30万元，浙江、深圳设置都是人民币20万元.
直系亲亲属，转账的时候法律是不予以调查的，如果转账的金额较大，次数在短短时间内次数较多的话，平台上会给予制止的
因为出于某种原因分开，也不知道你给谁转账，为了保护你的私人财产，所以平台应当给予相应的措施来保护你，如果真是出现意外的话，可以保证你的财产安全
